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金融风险控制,我们做得好!
来源:医加医   发布时间:2016-08-06


作为一种极具生命力和成长空间的金融创新业务,供应链金融自然吸引着越来越多的金融机构以及资本巨头进场,但是目前国内P2P等网贷行业的风险频现也不容忽视。归根结底,如何控制风险是其发展核心。


 风控,大家心目中的风控是什么?我们来看一个优秀的案例:


一、风险控制体系


医加医(www.yijiayi360.com)专注于供应链金融服务,将核心企业与其上下游企业形成产业集群的网络关系,围绕供应链核心企业,参与上下游中小微企业的资金流和物流,把单个企业的不可控风险转化为供应链企业整体的可控风险,从根源上保证每一笔借款都能按时还款。


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二、贷前(审查)

  1、对合作机构第一重审核

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(1)实地考察


 合作机构线下实地考察借款人,采用现场实地沟通、调研、拍照获取客户真实信息,同时采用双人交叉调查检验方式,以求借款信息真实准确。


(2)资料审核


 审核包括购销合同、银行流水等多种必备材料。


(3)三方信息审核


 通过大数据、行为信息征信、失信网、工商网、法院网、网贷黑名单等数据库对借款人及关联人的相关信息进行全面核实,以降低风险。


(4)还款能力


 借款人的还款能力和还款意愿测试。


 2、第二重审核


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(1)再次审核


 医加医再次审核借款资料,以保证合作机构提供的借款人信息真实可靠。


(2)项目审批管理体系


 监视资金投向与借款用途一致。


 三、贷中(监管)


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  四、贷后(跟踪管理)


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