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如何选择供应链金融企业
来源:医加医   发布时间:2019-01-02

  

  中小企业融资难问题一直是中小企业发展的一大困难。中小企业由于自身规模小,现金流容易出现紧张甚至断裂的情况,因此,如何盘活资金成为了中小企业最为关注的问题。供应链金融是以供应链真实交易背景为基础产生的。它不同于以往的传统银行借贷,能够较好的解决中小企业因为经营不稳定、信用不足、资产欠缺等因素导致的融资难问题。

  传统的银行借贷对企业以往的财务信息进行静态分析,依据对授信主体的孤立评价做出信贷决策,因此,银行并没有把握住中小微企业真实的经营状况。相反,供应链金融评估的是整个供应链的信用状况,加强了债项本身的结构控制。供应链金融在真实交易的前提下,以大企业的信息优势来弥补中小企业的信用缺失,从而全面提升了产业链中的中小企业信用水平和信贷能力。供应链金融的本质是信用融资,在产业链中发现信用。

  能不能把供应链金融做好,跟服务企业对于产业的了解,对风险的控制能力,与银行的战略合作关系等等都有直接关系。供应链金融,核心是风控和大数据管理能力,对接银行做资金方。开展供应链金融必须具备对行业的了解、融资方式的理解、风险的识别、金融产品和方案的设计等综合能力,唯数据论、唯端口论等都是不行的。

  供应链金融

  如何选择供应链金融企业呢?

  1、考虑核心企业的经营实力。

  如股权结构、主营业务、投资收益、税收政策、已有授信、或有负债、信用记录、行业地位、市场份额、发展前景等因素,按照往年采购成本或销售收入的一定比例,对核心企业设定供应链金融授信限额。

  2、考察核心企业对上下游客户的管理能力。

  1)核心企业对供应商经销商是否有准入和退出管理;

  2)对供应商,经销商是否提供排他性优惠政策,比如排产优先、订单保障、销售返点、价差补偿、营销支持等等;

  3)对供应商,经销商是否有激励和约束机制。

  3、考察核心企业对银行的协助能力。

  核心企业能否借助其客户关系管理能力协助银行加大供应链金融的违约成本。

  以上就是对供应链金融企业的选择方式。要想规避风险,供应链金融企业的选择是重中之重。






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